«Bancos y Fiscalía complican el negocio P2P de criptomonedas en Panamá»
«Банки и прокуратура усложняют бизнес P2P с криптовалютами в Панаме»
- Прокуратура расследует возможные нарушения в этих операциях.
- Сотни людей в Панаме зависят от прямого обмена криптовалютных активов на доллары.
Экосистема биткоина (BTC) и криптовалют в Панаме сталкивается с кризисом доверия, который возникает из-за столкновения между цифровым принятием и институциональной системой, которая еще не знает, как это обрабатывать. В то время как торговля между частными лицами (Peer-to-Peer или P2P) укрепляется как инструмент финансовой свободы, для тех, кто облегчает эти транзакции, эта деятельность становится полем мин юридических и финансовых рисков.
Эта реальность была задокументирована в недавнем эпизоде подкаста [https://www.youtube.com/watch?v=SsztNM5Wp_w] Торговой палаты цифровых технологий и блокчейна, где Джонатан Аросемена, торговец с пятилетним опытом, рассказал о мучительных судебных тяжбах, которые он пережил, будучи неохотно использованным в качестве посредника преступными группировками из других стран.
Его случай отражает то, как отсутствие конкретного регулирования и недостаточная техническая подготовка властей «наносят ущерб» законным операторам.
Джонатан рассказал в подкасте, что он торговец на P2P платформе Binance. Он получает платежи в долларах на банковские счета в Панаме за продажу цифровых активов, в основном USDT (Tether), которые он продает на этой платформе.
Теперь он делает резкое заявление, указывая на то, что торговец на P2P платформах биткоина (https://www.criptonoticias.com/criptopedia/que-es-como-funciona-bitcoin/) и криптовалют часто является конечной жертвой мошенничества, которого он не совершал. В своем рассказе он описывает, как он был вовлечен в расследования прокуратуры из-за транзакций, которые, хотя и были законными в исполнении, происходили из незаконных средств, полученных третьими лицами путем подделки личности.
Мне пришлось несколько раз посещать прокуратуру, потому что мне поступали переводы от людей, которые стали жертвами кражи личных данных. Деньги, которые мне платили, были "грязными", но у меня не было возможности узнать об этом в тот момент. Я просто продавал свои USDT через Binance P2P обычным способом. В конце концов, банк закрыл мой счет, а прокуратура вызвала меня, как будто я был частью мошеннической схемы, хотя на самом деле я был последним звеном в цепочке, получающим "грязные" деньги, не зная об этом.
Джонатан Аросемена.
«Это школа, за которую я до сих пор плачу; это был самый дорогой курс в моей жизни», - заявил он, объяснив, что потерял около 50 000 долларов США, включая выплаты за посредничество, штрафы и гонорары юристам, чтобы избежать тюремного заключения.
Основная проблема, по словам свидетеля, заключается в неспособности властей отследить преступление до его настоящих авторов. Учитывая сложность отслеживания преступных группировок за границей, панамская судебная система часто выбирает самый простой путь: возлагать ответственность на местного получателя средств.
«Прокуратура могла сделать гораздо больше; у них были IP-адреса и все данные, но в конечном итоге это было как "черный ящик", как будто я был никем. Ты получил деньги, значит, ты платишь», - сожалел Джонатан.
На сегодняшний день ни прокуратура Панамы, ни крупные банки страны не опубликовали официальных заявлений, в которых подробно излагаются причины блокировки и закрытия счетов, связанных с торговлей криптовалютами P2P.
Типичный ход проблемы в торговле криптовалютами P2P в Панаме: от обмена на Binance до блокировки счетов и вмешательства прокуратуры. Источник: CriptoNoticias/Grok.
"Банковский барьер" для криптовалют и "серая зона" регулирования
К этой ситуации добавляется оборонительная позиция традиционных банков. Такие организации, как Banco General, подвергаются критике со стороны пользователей на специализированных форумах за их политику "нулевой терпимости" к любой связи с криптовалютными активами.
Банки, действуя в строгом соответствии с правилами предотвращения отмывания денег, предпочитают закрывать счета в качестве меры предосторожности, чем рисковать проводить аудит операций P2P.
Такое поведение имеет неявную институциональную поддержку. В документах технических специалистов Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) рекомендуется ужесточить контроль за виртуальными активами, поскольку в стране пока нет нормативной базы для поставщиков услуг в области виртуальных активов (VASP).
Без четких правил, торговец оказывается в ловушке. Поэтому, если он пытается легализоваться, банк отказывает ему, считая его "высокорискованным"; а если он работает в тени, он остается незащищенным законом.
Для отраслевых организаций решение не в запретах, а в обучении. Как было отмечено в разговоре, отслеживаемость, которую предлагают сети криптовалют, и сотрудничество, которое такие платформы, как Binance, предлагают властям, являются инструментами, которыми прокуратура пока не использует в полной мере.
Пока этот пробел в знаниях не будет устранен, P2P-торговля в Панаме будет оставаться законной практикой, но опасной в суде.
Этот регуляторный контекст также отражается на цифровых платформах, находящихся под надзором в Панаме. Как недавно сообщало CriptoNoticias, компания Zinli вызвала множество жалоб среди пользователей криптовалют из-за предварительных блокировок аккаунтов.
Хотя на момент написания этой статьи компания не опубликовала официального подробного заявления, ясно, что эти действия являются результатом той же атмосферы осторожности, которая царит в финансовой системе Панамы.
В связи с отсутствием конкретной нормативной базы для криптовалютных активов, контролируемые организации выбирают применение строгих мер по предотвращению отмывания денег и идентификации клиентов для снижения рисков.
Теги: Криптовалюты Панама Региональные Важные Tether (USDT)
У вас есть важная информация для наших журналистов? Свяжитесь с нами